金融行业业务涉及帮做投资管理钱财，所以客户关系管理尤为重要，获取客户信任，才能更好的提供业务服务。
金融行业客户关系管理短板
金融投资毕竟是有风险的，有相当一部分客户都处在观望阶端，想做个人投资，又害怕亏损，对于这类客户风险能力承受较差的客户，很多企业都没有展开客户分类，对接时推荐的金融产品超出客户风险承受范围，不仅客户不买单，对员工专业能力、服务也会打低分。
其次，部分员工为求业绩，对产品收益报喜不报忧，夸大事实，客户在听信投资后，资金亏损，不仅会造成企业与客户关系交恶，还容易产生钱财纠纷，造成企业金钱损失。
客户关系管理对策
针对金融行业客户关系管理现存问题，需要从客户角度和员工规范两方面入手解决。
首先推荐金融行业使用企业微信来对接客户，因为它客户直接添加客户微信，进行沟通，并且可以为客户打标签进行客户分类，还可以利用企业微信服务商–微伴助手的自动打标签功能，设置关键词，聊天时客户触发关键词，会被自动添加上标签，提升客户标签的准确度。
除了标签，还可以使用到微伴客户画像功能，将客户动态，点击行为进行记录，展现在企业微信侧边栏，让员工可以通过客户行为，推测客户风险偏好，对哪一类产品比较感兴趣，提升推销精准度。
针对有员工夸大产品收益，私自承诺客户，可以使用微伴助手的消息存档功能，免开发使用企业微信会话存档功能，在员工客户知情的情况下永久保存聊天记录，规范员工言行，避免处理客户纠纷时没有客户依据。
因为金融行业，要求对客户的信息都要进行严格保密，微伴助手还提供企业微信私有化服务，可以将企业客户数据保存在本地。并且还可以根据企业需求，开发部分专属功能。
如果金融行业想要体验上述功能，可以扫描下方二维码，咨询微伴功能详情，还有更多使用微伴功能等你来打卡！
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